Le Cabinet CPC & Associés vous accompagne pour analyser votre patrimoine et vous proposer les meilleures solutions de placement et d’optimisation fiscale. Parmi toutes les solutions qui pourront vous être proposées, l’assurance-vie reste certainement la plus connue et la préférée de nombreux épargnants. Enveloppe fiscale et juridique, elle regroupe des produits d’épargne et une niche fiscale.
Pourtant, son fonctionnement n’est pas toujours bien connu et votre conseil en gestion de patrimoine peut vous guider pour faire les bons choix. Fonds euros, actions ou investissement immobilier, l’assurance-vie, contrairement aux idées reçues, permet à l’épargne d’être disponible à tout moment.
D’autres avantages s’offrent aux investisseurs et le cabinet CPC & Associés pourra ainsi vous guider pour gérer vos clauses bénéficiaires – choisir le bon bénéficiaire pour votre assurance-vie vous permettra d’optimiser la fiscalité en matière successorale.
Que vous souhaitiez investir pour l’avenir ou vous assurer que vos placements précédents sont les meilleurs pour vous, faire appel à un conseil en gestion de patrimoine vous permettra d’analyser votre situation patrimoniale objectivement et ainsi vous proposer les meilleures options. Démembrer la clause bénéficiaire de votre contrat d’assurance-vie existant peut ainsi vous permettre de maintenir, pour votre conjoint, l’usufruit du contrat, tout en transmettant d’ores-et-déjà la nue-propriété à vos enfants ou petits-enfants, l’exonérant alors de tout ou partie des droits de succession. Votre contrat d’assurance-vie vous amène dès lors à préparer l’avenir et la transmission de vos biens. Des abattements fiscaux sont également possibles en fonction de votre âge au moment des versements.
Quelle que soit votre situation, faire appel au Cabinet CPC & Associés vous apportera une analyse objective et détaillée de votre situation et des opportunités d’investissement qui s’offrent à vous.