Assurance-vie, investissement immobilier, … Retrouvez ici les dernières actualités de la gestion de patrimoine.

La crise actuelle, comme d’autres auparavant, a causé de grandes fluctuations sur les marchés financiers. Si certains pensent que celle-ci sera une parenthèse plus qu’une véritable crise financière, les marchés restent toutefois volatiles et il n’est pas toujours aisé d’y voir clair et de faire les bons choix.

Bénéficier des conseils de votre cabinet CPC & Associés vous permet, en ces périodes tourmentées, de choisir le bon investissement, financier ou immobilier, et de saisir certaines opportunités avant la possible remontée des marchés.

Bien entendu, personne ne peut garantir quelle sera demain la situation des marchés financiers. Mais un investissement progressif peut permettre d’entrer ou sortir du marché au bon moment pour un rendement optimisé. Versé sur un contrat sécurisé, l’investissement est ainsi réalisé progressivement passant, le moment venu, du fond Euros au marché des actions. L’investissement ainsi lissé dans le temps, selon un rythme que votre conseil en gestion de patrimoine pourra vous proposer, vous permettra alors de bénéficier au coup par coup des points bas du marché au moment opportun.

L’intensité des hausses et des baisses du marché, le montant d’épargne investi, la fréquence et la durée de votre investissement, votre conseiller patrimonial saura vous guider dans vos choix pour un investissement géré au mieux.

Vous souhaitez optimiser votre épargne et procéder à un investissement qui correspond vraiment à vos objectifs et à votre patrimoine ? Venez rencontrez nos conseils en gestion de patrimoine qui pourront étudier votre situation et vous proposer ainsi les meilleures options.

Retrouvez ici notre newsletter pour suivre au plus prêt toute l’actualité de la gestion de patrimoine en cette fin de mois d’avril.

Toute l’actualité de la gestion de patrimoine en cette mi-avril

Depuis quelques jours, l’actualité nous apporte chaque jour son lot de mauvaises nouvelles et les marchés financiers s’en ressentent avec une nette tendance à la baisse. Les marchés à risque, toujours fluctuants, imposent de toujours rester vigilants puisque pour cette crise comme pour les précédentes, l’inconnue reste la durée.

Les marchés financiers ont réagi sans attendre aux annonces sur le coronavirus. En effet, certains portefeuilles sont gérés automatiquement par des robo-advisors. Autrement dit, ce sont des « robots conseillers » qui évaluent les indicateurs en fonction d’algorithmes prédéfinis. Aucune intervention humaine mais le déclenchement automatique de nombreuses alertes basées uniquement sur les indicateurs choisis. Les calculs de ces robo-advisors ont toutefois un impact sur les marchés et la croissance mondiale. Ces robots n’ont pourtant de conseiller que le nom puisqu’ils ne prennent en compte que les termes configurés dans leur algorithme sans aucune considération du contexte global.

Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine prend alors tout son sens. Aujourd’hui, il peut être pertinent de faire un investissement progressif. Plutôt que le livret A qui a un rendement très faible, il existe d’autres solutions d’investissement ou de stratégie à mettre en place.

Dans tous les cas, il est essentiel de pouvoir faire appel à un conseiller expérimenté qui saura vous renseigner sur la stratégie à adopter, que ce soit pour la gestion de votre patrimoine déjà constitué ou la préparation des actions à mener pour mieux préparer l’avenir. N’hésitez pas à contacter le cabinet CPC & Associés pour discuter ensemble d’un projet sur-mesure, parfaitement adapté à votre projet de vie.

Toute l’actualité de la gestion de patrimoine

Le métier de conseil en gestion de patrimoine est avant tout une relation de confiance entre le conseil et son client pour mettre en place ensemble une stratégie d’investissement et d’accompagnement sur le long terme. Dans des métiers tels que celui-ci, le rendement n’est pas forcément associé au risque, mais un conseil en gestion de patrimoine expérimenté et compétent saura vous proposer de nouvelles idées d’investissement qui pourront vous permettre de diversifier votre portefeuille. En effet, en période de crise, un portefeuille d’investissement diversifié permettra d’éviter une corrélation trop importante avec les marchés financiers.

Contrairement à un banquier, le cabinet CPC & Associés et votre conseil en gestion de patrimoine dédié n’ont pas d’objectif d’investissements standards sur lesquels ils auraient intérêt à engager le plus grand nombre de clients. Au contraire, chaque client est traité individuellement, avec des propositions personnalisées directement adaptées en fonction du profil du client, de ses besoins et de ses objectifs. On pourrait ici parler d’une gestion de patrimoine sur-mesure, le maitre-mot au cœur de l’activité quotidienne du cabinet CPC & Associés.

L’objectif du cabinet CPC & Associés et de ses conseils spécialisés est ainsi de bâtir avec vous un patrimoine structuré, parfaitement adapté à vos projets et vos objectifs. Un conseil sur-mesure, un accompagnement personnalisé par un conseil en gestion de patrimoine dédié, tout est mis en œuvre au quotidien pour vous accompagner dans une stratégie d’investissement pérenne.

Que vous soyez particulier, entrepreneur ou prescripteur, le cabinet CPC & Associés saura s’adapter à l’ensemble de vos besoins et de vos contraintes afin de saisir ensemble les meilleures opportunités d’investissement. Pour toutes vos demandes et tous vos projets d’investissement, faites appel à un conseil en gestion de patrimoine expert du cabinet CPC & Associés.

Qu’est-ce que c’est ?

La loi Girardin, votée le 21 juillet 2003, vise à favoriser l’investissement productif dans les entreprises d’outre-mer, qu’elles soient agricoles, industrielles ou commerciales, en proposant une réduction de l’impôt sur le revenu aux investisseurs.

Dans la pratique, cet investissement est réalisé auprès d’une société de métropole qui fournira ensuite du matériel aux entreprises des Dom-Tom. La réduction d’impôt, pouvant aller jusqu’à 40909€ par an, représente alors de 10 à 15% du montant investi. Ce taux dépend notamment de la date d’investissement, du monteur ou du type d’entreprise dans lequel on investit.

Un investissement dit one-shot, comment ça marche ?

Ce type d’opération de défiscalisation diffère des modèles d’investissement immobilier « classiques ». Le principe est un placement en une fois – One-shot – réalisé en fonction de la réduction d’impôt souhaitée. La rentabilité est ici calculée en amont et le montant de l’investissement sera directement calculé pour atteindre la réduction désirée.

Quelles contraintes / risques pour réaliser ce type d’investissement ?

La loi Girardin Industriel impose certaines contraintes aux investisseurs sur une période de 5 ans, sans quoi l’opération pourra être remise en cause et les réductions d’impôts annulées. En effet, l’entreprise qui investit s’engage à conserver pendant 5 ans ses parts dans l’entreprise.

Là encore, de nombreux critères sont à prendre en compte au moment de faire votre choix d’investissement. Les conseillers en gestion de patrimoine du cabinet CPC sauront vous accompagner et vous orienter dans vos choix pour réaliser le meilleur investissement par rapport à votre situation.

Patrimoine durable, revenus complémentaires, défiscalisation, …l’investissement immobilier est souvent considéré comme l’un des investissements les plus sûrs et pérennes. Pourtant, faire le bon investissement n’est pas toujours chose aisée et de nombreux critères entrent en ligne de compte pour trouver le dispositif le plus adapté pour réaliser votre investissement immobilier.

Financement, calcul de rentabilité, fiscalité, …le cabinet CPC met à votre disposition ses conseillers spécialisés en gestion de patrimoine pour vous guider dans votre choix.

Investissement Loi Pinel : Avantages et inconvénients

Si la loi Pinel est l’un des dispositifs les plus connus, elle n’est toutefois pas adaptée à tous les investissements. Bien entendu, sa fiscalité est avantageuse – 2% de réduction d’impôts sur le montant d’acquisition pendant neuf ans, prolongeable 3 ans avec une réduction de 1%, soit 21% de réduction d’impôts sur douze ans. Pourtant, plusieurs éléments peuvent parfois contrebalancer cet avantage. Le dispositif Pinel s’applique aux investissements locatifs. Toutefois, les loyers sont plafonnés et le bien doit obligatoirement être loué sous peine de redressement.

Les aléas locatifs doivent également être pris en compte. Pour être rentable, il faut acheter un bien adapté, au bon prix – afin d’assurer sa rentabilité – mais surtout au bon endroit – pour garantir que le logement pourra être facilement loué. L’important est de garder à l’esprit que l’on achète avant tout un bien immobilier et non une réduction d’impôts.

D’autres dispositifs, plus méconnus, permettent de faire de l’investissement immobilier. Quelle que soit votre situation, le montant de votre imposition ou vos objectifs, le cabinet CPC saura vous guider dans votre choix et vous présenter les meilleures options.